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7 SUPER CONTROLES USANDO PLANILHAS FINANCEIRAS

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As planilhas financeiras são ferramentas são muito úteis em nosso dia a dia para gerenciar finanças pessoais e de negócios.

Conheça 7 super controles que podem ser usados ​​em planilhas financeiras:

  1. Orçamento mensal: Crie uma planilha para acompanhar suas receitas e despesas mensais. Isso pode ajudá-lo a identificar áreas em que pode economizar e a manter suas finanças sob controle,  é uma ótima maneira de organizar suas finanças e garantir que você está atingindo seus objetivos financeiros. Aqui está um guia passo a passo para criar sua própria planilha de orçamento mensal:
    1. Abra uma planilha em branco no Excel ou em outro software de planilha eletrônica.
    2. Crie uma tabela com as seguintes colunas: “Descrição”, “Renda”, “Despesa” e “Saldo”.
    3. Na coluna “Descrição”, liste todos os itens que você espera receber ou gastar dinheiro durante o mês. Por exemplo, “Salário”, “Aluguel”, “Conta de Luz”, “Telefone”, “Alimentação”, “Lazer”, etc.
    4. Na coluna “Renda”, liste todas as fontes de renda que você terá durante o mês. Por exemplo, salário, renda extra, etc.
    5. Na coluna “Despesa”, liste todas as despesas fixas e variáveis que você terá durante o mês. Por exemplo, aluguel, contas de água, luz, telefone, alimentação, transporte, lazer, etc.
    6. Na coluna “Saldo”, subtraia suas despesas totais de sua renda total para cada linha. Isso lhe dará uma ideia de quanto dinheiro você terá sobrando no final do mês.
    7. Adicione uma linha final para “Total” e some suas rendas e despesas totais para cada coluna. Isso lhe dará uma visão geral de suas finanças no final do mês.
    8. Personalize sua planilha de acordo com suas necessidades e preferências. Você pode adicionar gráficos, ajustar as fórmulas e usar formatação condicional para destacar valores importantes.
    9. Atualize sua planilha regularmente para garantir que você está sempre ciente de suas finanças e capaz de fazer ajustes conforme necessário.

    Lembre-se de que sua planilha de orçamento mensal é uma ferramenta útil para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Certifique-se de usá-la com frequência e sempre ajustá-la conforme necessário para garantir que você está sempre no caminho certo.


  2. Controle de despesas: Crie uma planilha para rastrear suas despesas ao longo do tempo. Isso pode ajudá-lo a identificar padrões de gastos e a fazer ajustes necessários.Para criar uma planilha de controle de despesas mensais, siga as etapas abaixo:
    1. Escolha o programa de planilha que você deseja usar, como Microsoft Excel, Google Sheets ou outro programa de sua preferência.
    2. Crie uma nova planilha e nomeie-a como “Controle de Despesas Mensais”.
    3. Crie uma tabela com as seguintes colunas: “Data”, “Descrição”, “Categoria”, “Valor” e “Observações”.
    4. Na coluna “Data”, insira a data da transação.
    5. Na coluna “Descrição”, descreva a despesa, como “aluguel”, “supermercado”, “transporte”, “lazer” e assim por diante.
    6. Na coluna “Categoria”, categorize cada despesa, como “moradia”, “alimentação”, “transporte”, “lazer” e assim por diante.
    7. Na coluna “Valor”, insira o valor da despesa.
    8. Na coluna “Observações”, adicione quaisquer observações adicionais que possam ser relevantes para a transação, como o nome da loja ou do fornecedor.
    9. Adicione uma linha na parte inferior da tabela para somar todos os valores da coluna “Valor”.
    10. Formate a tabela para que ela seja fácil de ler e usar. Adicione formatação condicional para destacar valores que excedem um determinado limite ou para realçar categorias específicas.
    11. Atualize a planilha regularmente com todas as despesas mensais, para ter uma visão geral das despesas ao longo do tempo.
    12. Analise regularmente as despesas para identificar áreas em que você pode economizar ou reduzir os gastos, e use essas informações para tomar decisões financeiras informadas no futuro.

  3. Planejamento de poupança: Use uma planilha para acompanhar suas metas de poupança e monitorar seu progresso ao longo do tempo. Para criar uma planilha de planejamento de poupança, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Mês/Ano”, “Saldo Inicial”, “Receita”, “Despesa”, “Saldo Final” e “Poupança”.

    Passo 3: Na segunda linha, insira o primeiro mês/ano que deseja incluir na planilha.

    Passo 4: Na coluna “Saldo Inicial”, insira o valor do seu saldo no início do mês.

    Passo 5: Na coluna “Receita”, insira todas as suas fontes de renda para o mês, como salário, freelas ou outras fontes de renda extra.

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    Passo 6: Na coluna “Despesa”, insira todos os seus gastos mensais, como aluguel, contas, alimentação, transporte, entre outros.

    Passo 7: Na coluna “Saldo Final”, subtraia a soma de todas as suas despesas do saldo inicial.

    Passo 8: Na coluna “Poupança”, insira o valor que você deseja poupar no mês.

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    Passo 9: Repita esses passos para cada mês subsequente, atualizando os valores de receita, despesa e poupança para refletir as mudanças na sua situação financeira.

    Passo 10: Ao final de cada mês, salve sua planilha e revise seu progresso em relação aos seus objetivos de poupança. Isso ajudará você a fazer ajustes na próxima etapa e manter o controle do seu orçamento a longo prazo.


  4. Contas a receber: Crie uma planilha para acompanhar os pagamentos que você espera receber de seus clientes ou empregadores. Para fazer uma planilha de contas a receber, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Cliente”, “Data de Vencimento”, “Valor da Fatura”, “Data de Pagamento” e “Valor Recebido”.

    Passo 3: Na segunda linha, insira a primeira fatura que você espera receber.

    Passo 4: Na coluna “Cliente”, insira o nome do cliente para quem a fatura foi enviada.

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    Passo 5: Na coluna “Data de Vencimento”, insira a data em que a fatura deve ser paga.

    Passo 6: Na coluna “Valor da Fatura”, insira o valor total da fatura.

    Passo 7: Na coluna “Data de Pagamento”, deixe em branco até o pagamento ser realizado.

    Passo 8: Na coluna “Valor Recebido”, deixe em branco até o pagamento ser realizado.

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    Passo 9: Repita esses passos para cada fatura que você espera receber.

    Passo 10: Conforme as faturas vencem e são pagas, atualize a planilha. Na coluna “Data de Pagamento”, insira a data em que a fatura foi paga. Na coluna “Valor Recebido”, insira o valor que foi recebido. Se a fatura não for paga integralmente, insira o valor parcial recebido.

    Passo 11: Use a formatação condicional para destacar automaticamente as faturas que estão atrasadas ou vencidas. Isso ajudará você a acompanhar facilmente as faturas em atraso e tomar medidas para cobrar o pagamento.

    Passo 12: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de suas contas a receber e a garantir que todas as faturas sejam pagas em dia.

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  5. Contas a pagar: Crie uma planilha para acompanhar suas contas a pagar, como aluguel, contas de serviços públicos, empréstimos, entre outros. Para fazer uma planilha de contas a pagar, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Fornecedor”, “Data de Vencimento”, “Valor da Fatura”, “Data de Pagamento” e “Valor Pago”.

    Passo 3: Na segunda linha, insira a primeira fatura que você precisa pagar.

    Passo 4: Na coluna “Fornecedor”, insira o nome do fornecedor ou empresa que emitiu a fatura.

    Passo 5: Na coluna “Data de Vencimento”, insira a data em que a fatura deve ser paga.

    Passo 6: Na coluna “Valor da Fatura”, insira o valor total da fatura.

    Passo 7: Na coluna “Data de Pagamento”, deixe em branco até que o pagamento seja feito.

    Passo 8: Na coluna “Valor Pago”, deixe em branco até que o pagamento seja feito.

    Passo 9: Repita esses passos para cada fatura que você precisa pagar.

    Passo 10: Conforme as faturas vencem e são pagas, atualize a planilha. Na coluna “Data de Pagamento”, insira a data em que a fatura foi paga. Na coluna “Valor Pago”, insira o valor que foi pago. Se a fatura não for paga integralmente, insira o valor parcial pago.

    Passo 11: Use a formatação condicional para destacar automaticamente as faturas que estão atrasadas ou vencidas. Isso ajudará você a acompanhar facilmente as faturas em atraso e evitar atrasos no pagamento.

    Passo 12: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de suas contas a pagar e a garantir que todas as faturas sejam pagas em dia para evitar juros e multas por atraso.


  6. Controle de investimentos: Use uma planilha para rastrear seus investimentos, incluindo ações, títulos e fundos mútuos. Isso pode ajudá-lo a monitorar o desempenho de seus investimentos e fazer ajustes necessários. Para fazer uma planilha de controle de investimentos, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Ativo”, “Tipo de Investimento”, “Data de Compra”, “Preço de Compra”, “Quantidade”, “Valor Investido”, “Data de Venda”, “Preço de Venda”, “Valor Recebido”, “Lucro/Prejuízo”, “Rentabilidade”.

    Passo 3: Na segunda linha, insira o primeiro investimento que você quer acompanhar.

    Passo 4: Na coluna “Ativo”, insira o nome do ativo em que você investiu.

    Passo 5: Na coluna “Tipo de Investimento”, insira o tipo de investimento, como ações, fundos de investimento, títulos públicos, entre outros.

    Passo 6: Na coluna “Data de Compra”, insira a data em que você comprou o investimento.

    Passo 7: Na coluna “Preço de Compra”, insira o preço que você pagou pelo investimento.

    Passo 8: Na coluna “Quantidade”, insira a quantidade de ações ou títulos que você comprou.

    Passo 9: Na coluna “Valor Investido”, deixe em branco, pois será calculado automaticamente.

    Passo 10: Na coluna “Data de Venda”, deixe em branco até a venda do investimento.

    Passo 11: Na coluna “Preço de Venda”, deixe em branco até a venda do investimento.

    Passo 12: Na coluna “Valor Recebido”, deixe em branco até a venda do investimento.

    Passo 13: Na coluna “Lucro/Prejuízo”, deixe em branco até a venda do investimento.

    Passo 14: Na coluna “Rentabilidade”, deixe em branco até a venda do investimento.

    Passo 15: Repita esses passos para cada investimento que você quer acompanhar.

    Passo 16: Conforme você vende seus investimentos, atualize a planilha. Na coluna “Data de Venda”, insira a data em que você vendeu o investimento. Na coluna “Preço de Venda”, insira o preço que você recebeu pela venda. Na coluna “Valor Recebido”, insira o valor total que você recebeu pela venda, incluindo dividendos, juros e outros pagamentos relacionados ao investimento. Na coluna “Lucro/Prejuízo”, calcule a diferença entre o valor que você pagou pelo investimento e o valor que você recebeu pela venda. Na coluna “Rentabilidade”, calcule a porcentagem de lucro ou prejuízo em relação ao valor investido.

    Passo 17: Use gráficos para visualizar seus investimentos ao longo do tempo. Isso ajudará você a identificar tendências e tomar decisões informadas sobre seus investimentos.

    Passo 18: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de seus investimentos e a tomar decisões mais informadas sobre suas finanças pessoais.


  7. Controle de fluxo de caixa: Crie uma planilha para acompanhar seu fluxo de caixa ao longo do tempo. Isso pode ajudá-lo a gerenciar seus gastos. Para fazer uma planilha de controle de fluxo de caixa, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Data”, “Descrição”, “Categoria”, “Receitas”, “Despesas”, “Saldo”.

    Passo 3: Na segunda linha, insira a primeira transação que você deseja acompanhar.

    Passo 4: Na coluna “Data”, insira a data da transação.

    Passo 5: Na coluna “Descrição”, insira uma breve descrição da transação, como “Aluguel” ou “Salário”.

    Passo 6: Na coluna “Categoria”, insira a categoria da transação, como “Moradia” ou “Receita”.

    Passo 7: Na coluna “Receitas”, insira o valor da receita, se houver alguma. Caso contrário, deixe em branco.

    Passo 8: Na coluna “Despesas”, insira o valor da despesa, se houver alguma. Caso contrário, deixe em branco.

    Passo 9: Na coluna “Saldo”, deixe em branco, pois será calculado automaticamente.

    Passo 10: Repita esses passos para cada transação que você deseja acompanhar.

    Passo 11: Na linha abaixo das transações, insira as fórmulas para calcular o saldo de cada dia. Na primeira célula vazia da coluna “Saldo”, insira a fórmula “=SOMA(D2-E2)”, onde “D2” é a célula da coluna “Receitas” e “E2” é a célula da coluna “Despesas”. Copie e cole essa fórmula para as células abaixo, para que o saldo seja calculado automaticamente.

    Passo 12: Use gráficos para visualizar seu fluxo de caixa ao longo do tempo. Isso ajudará você a identificar tendências e tomar decisões informadas sobre suas finanças pessoais.

    Passo 13: Analise suas categorias de despesas e receitas para identificar áreas em que você pode economizar ou aumentar sua renda.

    Passo 14: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de seu fluxo de caixa e a tomar decisões mais informadas sobre suas finanças pessoais.

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