7 SUPER CONTROLES USANDO PLANILHAS FINANCEIRAS

As planilhas financeiras são ferramentas são muito úteis em nosso dia a dia para gerenciar finanças pessoais e de negócios.
Conheça 7 super controles que podem ser usados em planilhas financeiras:
- Orçamento mensal: Crie uma planilha para acompanhar suas receitas e despesas mensais. Isso pode ajudá-lo a identificar áreas em que pode economizar e a manter suas finanças sob controle, é uma ótima maneira de organizar suas finanças e garantir que você está atingindo seus objetivos financeiros. Aqui está um guia passo a passo para criar sua própria planilha de orçamento mensal:
- Abra uma planilha em branco no Excel ou em outro software de planilha eletrônica.
- Crie uma tabela com as seguintes colunas: “Descrição”, “Renda”, “Despesa” e “Saldo”.
- Na coluna “Descrição”, liste todos os itens que você espera receber ou gastar dinheiro durante o mês. Por exemplo, “Salário”, “Aluguel”, “Conta de Luz”, “Telefone”, “Alimentação”, “Lazer”, etc.
- Na coluna “Renda”, liste todas as fontes de renda que você terá durante o mês. Por exemplo, salário, renda extra, etc.
- Na coluna “Despesa”, liste todas as despesas fixas e variáveis que você terá durante o mês. Por exemplo, aluguel, contas de água, luz, telefone, alimentação, transporte, lazer, etc.
- Na coluna “Saldo”, subtraia suas despesas totais de sua renda total para cada linha. Isso lhe dará uma ideia de quanto dinheiro você terá sobrando no final do mês.
- Adicione uma linha final para “Total” e some suas rendas e despesas totais para cada coluna. Isso lhe dará uma visão geral de suas finanças no final do mês.
- Personalize sua planilha de acordo com suas necessidades e preferências. Você pode adicionar gráficos, ajustar as fórmulas e usar formatação condicional para destacar valores importantes.
- Atualize sua planilha regularmente para garantir que você está sempre ciente de suas finanças e capaz de fazer ajustes conforme necessário.
Lembre-se de que sua planilha de orçamento mensal é uma ferramenta útil para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Certifique-se de usá-la com frequência e sempre ajustá-la conforme necessário para garantir que você está sempre no caminho certo.
- Controle de despesas: Crie uma planilha para rastrear suas despesas ao longo do tempo. Isso pode ajudá-lo a identificar padrões de gastos e a fazer ajustes necessários.Para criar uma planilha de controle de despesas mensais, siga as etapas abaixo:
- Escolha o programa de planilha que você deseja usar, como Microsoft Excel, Google Sheets ou outro programa de sua preferência.
- Crie uma nova planilha e nomeie-a como “Controle de Despesas Mensais”.
- Crie uma tabela com as seguintes colunas: “Data”, “Descrição”, “Categoria”, “Valor” e “Observações”.
- Na coluna “Data”, insira a data da transação.
- Na coluna “Descrição”, descreva a despesa, como “aluguel”, “supermercado”, “transporte”, “lazer” e assim por diante.
- Na coluna “Categoria”, categorize cada despesa, como “moradia”, “alimentação”, “transporte”, “lazer” e assim por diante.
- Na coluna “Valor”, insira o valor da despesa.
- Na coluna “Observações”, adicione quaisquer observações adicionais que possam ser relevantes para a transação, como o nome da loja ou do fornecedor.
- Adicione uma linha na parte inferior da tabela para somar todos os valores da coluna “Valor”.
- Formate a tabela para que ela seja fácil de ler e usar. Adicione formatação condicional para destacar valores que excedem um determinado limite ou para realçar categorias específicas.
- Atualize a planilha regularmente com todas as despesas mensais, para ter uma visão geral das despesas ao longo do tempo.
- Analise regularmente as despesas para identificar áreas em que você pode economizar ou reduzir os gastos, e use essas informações para tomar decisões financeiras informadas no futuro.
- Planejamento de poupança: Use uma planilha para acompanhar suas metas de poupança e monitorar seu progresso ao longo do tempo. Para criar uma planilha de planejamento de poupança, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Mês/Ano”, “Saldo Inicial”, “Receita”, “Despesa”, “Saldo Final” e “Poupança”.
Passo 3: Na segunda linha, insira o primeiro mês/ano que deseja incluir na planilha.
Passo 4: Na coluna “Saldo Inicial”, insira o valor do seu saldo no início do mês.
Passo 5: Na coluna “Receita”, insira todas as suas fontes de renda para o mês, como salário, freelas ou outras fontes de renda extra.
1Passo 6: Na coluna “Despesa”, insira todos os seus gastos mensais, como aluguel, contas, alimentação, transporte, entre outros.
Passo 7: Na coluna “Saldo Final”, subtraia a soma de todas as suas despesas do saldo inicial.
Passo 8: Na coluna “Poupança”, insira o valor que você deseja poupar no mês.
22Passo 9: Repita esses passos para cada mês subsequente, atualizando os valores de receita, despesa e poupança para refletir as mudanças na sua situação financeira.
Passo 10: Ao final de cada mês, salve sua planilha e revise seu progresso em relação aos seus objetivos de poupança. Isso ajudará você a fazer ajustes na próxima etapa e manter o controle do seu orçamento a longo prazo.
- Contas a receber: Crie uma planilha para acompanhar os pagamentos que você espera receber de seus clientes ou empregadores. Para fazer uma planilha de contas a receber, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Cliente”, “Data de Vencimento”, “Valor da Fatura”, “Data de Pagamento” e “Valor Recebido”.
Passo 3: Na segunda linha, insira a primeira fatura que você espera receber.
Passo 4: Na coluna “Cliente”, insira o nome do cliente para quem a fatura foi enviada.
10Passo 5: Na coluna “Data de Vencimento”, insira a data em que a fatura deve ser paga.
Passo 6: Na coluna “Valor da Fatura”, insira o valor total da fatura.
Passo 7: Na coluna “Data de Pagamento”, deixe em branco até o pagamento ser realizado.
Passo 8: Na coluna “Valor Recebido”, deixe em branco até o pagamento ser realizado.
14Passo 9: Repita esses passos para cada fatura que você espera receber.
Passo 10: Conforme as faturas vencem e são pagas, atualize a planilha. Na coluna “Data de Pagamento”, insira a data em que a fatura foi paga. Na coluna “Valor Recebido”, insira o valor que foi recebido. Se a fatura não for paga integralmente, insira o valor parcial recebido.
Passo 11: Use a formatação condicional para destacar automaticamente as faturas que estão atrasadas ou vencidas. Isso ajudará você a acompanhar facilmente as faturas em atraso e tomar medidas para cobrar o pagamento.
Passo 12: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de suas contas a receber e a garantir que todas as faturas sejam pagas em dia.
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- Contas a pagar: Crie uma planilha para acompanhar suas contas a pagar, como aluguel, contas de serviços públicos, empréstimos, entre outros. Para fazer uma planilha de contas a pagar, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Fornecedor”, “Data de Vencimento”, “Valor da Fatura”, “Data de Pagamento” e “Valor Pago”.
Passo 3: Na segunda linha, insira a primeira fatura que você precisa pagar.
Passo 4: Na coluna “Fornecedor”, insira o nome do fornecedor ou empresa que emitiu a fatura.
Passo 5: Na coluna “Data de Vencimento”, insira a data em que a fatura deve ser paga.
Passo 6: Na coluna “Valor da Fatura”, insira o valor total da fatura.
Passo 7: Na coluna “Data de Pagamento”, deixe em branco até que o pagamento seja feito.
Passo 8: Na coluna “Valor Pago”, deixe em branco até que o pagamento seja feito.
Passo 9: Repita esses passos para cada fatura que você precisa pagar.
Passo 10: Conforme as faturas vencem e são pagas, atualize a planilha. Na coluna “Data de Pagamento”, insira a data em que a fatura foi paga. Na coluna “Valor Pago”, insira o valor que foi pago. Se a fatura não for paga integralmente, insira o valor parcial pago.
Passo 11: Use a formatação condicional para destacar automaticamente as faturas que estão atrasadas ou vencidas. Isso ajudará você a acompanhar facilmente as faturas em atraso e evitar atrasos no pagamento.
Passo 12: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de suas contas a pagar e a garantir que todas as faturas sejam pagas em dia para evitar juros e multas por atraso.
- Controle de investimentos: Use uma planilha para rastrear seus investimentos, incluindo ações, títulos e fundos mútuos. Isso pode ajudá-lo a monitorar o desempenho de seus investimentos e fazer ajustes necessários. Para fazer uma planilha de controle de investimentos, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Ativo”, “Tipo de Investimento”, “Data de Compra”, “Preço de Compra”, “Quantidade”, “Valor Investido”, “Data de Venda”, “Preço de Venda”, “Valor Recebido”, “Lucro/Prejuízo”, “Rentabilidade”.
Passo 3: Na segunda linha, insira o primeiro investimento que você quer acompanhar.
Passo 4: Na coluna “Ativo”, insira o nome do ativo em que você investiu.
Passo 5: Na coluna “Tipo de Investimento”, insira o tipo de investimento, como ações, fundos de investimento, títulos públicos, entre outros.
Passo 6: Na coluna “Data de Compra”, insira a data em que você comprou o investimento.
Passo 7: Na coluna “Preço de Compra”, insira o preço que você pagou pelo investimento.
Passo 8: Na coluna “Quantidade”, insira a quantidade de ações ou títulos que você comprou.
Passo 9: Na coluna “Valor Investido”, deixe em branco, pois será calculado automaticamente.
Passo 10: Na coluna “Data de Venda”, deixe em branco até a venda do investimento.
Passo 11: Na coluna “Preço de Venda”, deixe em branco até a venda do investimento.
Passo 12: Na coluna “Valor Recebido”, deixe em branco até a venda do investimento.
Passo 13: Na coluna “Lucro/Prejuízo”, deixe em branco até a venda do investimento.
Passo 14: Na coluna “Rentabilidade”, deixe em branco até a venda do investimento.
Passo 15: Repita esses passos para cada investimento que você quer acompanhar.
Passo 16: Conforme você vende seus investimentos, atualize a planilha. Na coluna “Data de Venda”, insira a data em que você vendeu o investimento. Na coluna “Preço de Venda”, insira o preço que você recebeu pela venda. Na coluna “Valor Recebido”, insira o valor total que você recebeu pela venda, incluindo dividendos, juros e outros pagamentos relacionados ao investimento. Na coluna “Lucro/Prejuízo”, calcule a diferença entre o valor que você pagou pelo investimento e o valor que você recebeu pela venda. Na coluna “Rentabilidade”, calcule a porcentagem de lucro ou prejuízo em relação ao valor investido.
Passo 17: Use gráficos para visualizar seus investimentos ao longo do tempo. Isso ajudará você a identificar tendências e tomar decisões informadas sobre seus investimentos.
Passo 18: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de seus investimentos e a tomar decisões mais informadas sobre suas finanças pessoais.
- Controle de fluxo de caixa: Crie uma planilha para acompanhar seu fluxo de caixa ao longo do tempo. Isso pode ajudá-lo a gerenciar seus gastos. Para fazer uma planilha de controle de fluxo de caixa, siga estes passos:Passo 1: Abra uma planilha em branco no Microsoft Excel ou no Google Sheets.Passo 2: Na primeira linha, insira os seguintes títulos em cada coluna: “Data”, “Descrição”, “Categoria”, “Receitas”, “Despesas”, “Saldo”.
Passo 3: Na segunda linha, insira a primeira transação que você deseja acompanhar.
Passo 4: Na coluna “Data”, insira a data da transação.
Passo 5: Na coluna “Descrição”, insira uma breve descrição da transação, como “Aluguel” ou “Salário”.
Passo 6: Na coluna “Categoria”, insira a categoria da transação, como “Moradia” ou “Receita”.
Passo 7: Na coluna “Receitas”, insira o valor da receita, se houver alguma. Caso contrário, deixe em branco.
Passo 8: Na coluna “Despesas”, insira o valor da despesa, se houver alguma. Caso contrário, deixe em branco.
Passo 9: Na coluna “Saldo”, deixe em branco, pois será calculado automaticamente.
Passo 10: Repita esses passos para cada transação que você deseja acompanhar.
Passo 11: Na linha abaixo das transações, insira as fórmulas para calcular o saldo de cada dia. Na primeira célula vazia da coluna “Saldo”, insira a fórmula “=SOMA(D2-E2)”, onde “D2” é a célula da coluna “Receitas” e “E2” é a célula da coluna “Despesas”. Copie e cole essa fórmula para as células abaixo, para que o saldo seja calculado automaticamente.
Passo 12: Use gráficos para visualizar seu fluxo de caixa ao longo do tempo. Isso ajudará você a identificar tendências e tomar decisões informadas sobre suas finanças pessoais.
Passo 13: Analise suas categorias de despesas e receitas para identificar áreas em que você pode economizar ou aumentar sua renda.
Passo 14: Salve sua planilha regularmente e atualize-a conforme necessário. Isso ajudará você a manter o controle de seu fluxo de caixa e a tomar decisões mais informadas sobre suas finanças pessoais.